【全民反诈在行动】近期不法分子诈骗手法及防范要点（三）

　　5.利用虚假噱头诱骗客户进行贷款刷流水

　　不法分子利用虚假的贷款APP，以“无抵押、低利息、放款快、不看征信”为噱头吸引客户申请贷款，模仿金融机构要求实名制骗取客户银行卡号、身份证等个人重要信息，制作假贷款合同增加客户的信任，并以客户银行流水不足为由，引诱其包装流水，从而利用客户账户完成涉案资金的转移。刷流水其实是帮诈骗分子“洗钱”，可能触犯帮信罪。

　　风险提示：急需资金应选择正规的贷款机构办理，如遇贷款公司广告信息，可从工商行政管理局查询公司资质或上门查看。不轻信网络贷款，凡是通过刷流水提升信誉的方式来办理贷款的，都是诈骗分子设下的骗局。不随意提供银行卡账号、身份证、验证码等信息给陌生人。

　　6.利用受害人账户过渡资金并要求柜面取现

　　不法分子利用客户无法分辨信息真伪，贪图小利的心理，以返点为由，将涉案资金转移至客户银行账户，并诱导客户至银行柜面，采取取现的方式，实现涉诈资金的转移。或是到医院寻找无钱医治的重病患者，称能为其提供资金帮助，将涉诈资金转入受骗人银行账户，让其到柜面支取现金，并将一定比例的金额返给受骗人，从而完成涉诈资金的转移。

　　风险提示：遇到他人说自己的银行卡限额不足、银行卡没带或向客户承诺转账/取现后给予一定报酬时，让客户提供自己的银行卡号帮忙转账或到银行取现时，务必直接拒绝，更不要将自己的银行卡直接借给他人操作，当你帮其完成1笔转账或取现其实是帮诈骗分子“洗钱”，可能触发帮信罪。