“火眼金睛”识破绽 警银联动护民财

近日，贵阳农商银行金阳南路支行联合公安机关阻断一笔4万元的涉案资金转移，及时为群众挽回损失，有力维护了群众财产安全。

当天下午16时22分，一名男子携带银行卡来到金阳南路支行要求取款4万元。柜台人员在办理业务过程中发现，该卡于当日开立，且开卡后即刻进账4万元并换了一家营业网点要求马上取现。这一情况引起了柜台人员的警觉，便仔细询问该男子资金的来源以及取现用途等情况，该男子言语含糊，短暂思考后回复是其表姐转账来的彩礼钱，为证明其说法的真实性，男子还向工作人员展示了他与表姐的聊天记录。工作人员发现聊天记录中确实提到了彩礼等内容，但与男子聊天的却是一个叫“六哥”的人。

凭借丰富的经验，柜面人员意识到该客户账户可能存在一定风险。为进一步弄清情况，工作人员建议该男子打开表姐微信或拨打其表姐电话核实信息，该男子神色紧张，立马拒绝了工作人员的要求并表示没有其表姐的联系方式，但随即又在手机上给“六哥”发送信息。按照“警银联动”机制，金阳南路支行立即联系当地公安机关。在此期间，工作人员继续与该男子沟通，耐心向其普及反诈相关知识，告知其出租出借银行卡的危害性，同时为民警的到来争取宝贵时间。

通过警银联动机制接报后，反诈民警立即赶到现场进行处置。在民警现场摸排和询问下，该男子说出实情，承认是支行门外的两名男子带他来取钱，该笔资金并不是他本人的，以上操作均受两名男子的指使。听完男子的陈述以后，金阳南路支行立即采取了相关措施。由于警方和银行工作人员及时介入，成功阻截了4万元涉案资金转移。随后警方带离该男子到派出所做进一步调查。

“警银联动”是公安机关与金融系统深度合作的体现，双方在实现信息共享的基础上，协同作战，共同应对金融领域的违法犯罪活动，维护金融秩序稳定，保障人民群众财产安全。

下一步，贵阳农商银行将积极承担社会责任，落实账户管理要求和风险防控措施，不断强化员工反诈意识和识别能力，加强银警协作沟通，形成打击治理电信网络诈骗的强大合力，共同筑牢反诈防线，牢牢守护好人民群众的“钱袋子”。