警惕非法集资新“障眼法”

• 打着“创新”幌子 行非法集资之行为

“1枚普银对应价值1元人民币的普洱茶。”某普银区块链公司在没有任何国家颁发的金融许可证的情况下，通过互联网私自发行虚拟货币“普洱币”，投资者可通过某平台购买普洱币或者进行交易，从普洱币的价格波动中赚取差价。

经警方查实，这种虚拟货币的价格波动均是由上述公司直接在平台上修改数据进行控制操盘，通过人为不断抬高价格，吸引更多投资人投资买币。当大量投资人进场后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势、不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值。

“不法分子利用大多数人对虚拟货币、区块链等新概念、新技术不了解，打着‘金融创新’的幌子，许以用户高额的回报，实则从事非法集资行为。”东莞市金融工作局相关负责人说。

如何辨别投资行为是否涉非法集资？集资的合法性关键还在于集资行为是否符合法律法规要求。《防范和处置非法集资条例》明确，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

而代币发行融资是一种未经批准非法公开融资的行为，所使用的代币不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。因此，代币发行融资是非法集资行为。

不少市民还发出疑惑，如果非法集资人携款跑路该怎么办？根据规定，非法集资人将被处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，将可会被依法吊销许可证、营业执照或者登记证书。构成犯罪的，相关单位或者人员将被依法追究刑事责任。