小河支行营业部成功堵截一起违规使用虚假身份证办理业务

　　近日，小河支行营业部发挥网点“第一道防线”作用，及时识别异常办理业务行为，成功堵截一起异常客户违规使用虚假身份证办理业务事件，有效防范和化解了金融风险。

　　当天上午9点40分，一名客户及其陪同人员走进小河支行营业部大厅，表示需要办理代理转账业务，在工作人员的悉心指导下，客户填写完凭证并到柜台前办理。在受理业务前，为严格落实客户身份识别工作要求，柜员进行人脸比对和身份证核验，但明显感觉到客户所持证件的触感、人像照片质感均与普通居民身份证件有较大差别，为进一步核实客户身份的真实性，工作人员通过“联网核查公民身份信息系统”录入代理人身份信息，系统提示“身份证号不合法”，提示结果更加坚定了柜员的判断。

　　为不惊动客户，柜员以身份证可能消磁导致无法使用为由，积极请求客户耐心等待，随即联系产品经理进行报警，同时示意在大堂引导客户的同事指引该异常客户重新填写凭证以争取警察出警时间。与此同时，该异常客户联系了另外一位代理人到现场重新办理，由于该代理人不知晓账户密码，该笔业务仍未能办理成功，客户的异常行为再次引起工作人员的高度警惕，并耐心解释相关事宜。

　▲警方带走相关人员作进一步调查（监控截图）

　　待警方出警确认后，相关人员被警方带走调查。看到营业部处理异常业务的冷静和高效，现场有客户竖起了大拇指。

　　近年来，小河支行党委坚持党建引领，统筹发展和安全两条主线，引导干部员工坚决守牢柜面第一道防线，通过党建融合业务发展搭建业务技能学习提升平台，持续提升员工客户身份识别能力和防范电信网络诈骗的本领，打造金融知识宣传阵地，守牢群众钱袋子，拓宽群众受益面，共同筑牢金融安全防线，为创建安全和谐社会提供金融力量。